Conseil en gestion de patrimoine

Bienvenue dans notre espace dédié à l’accompagnement et aux conseils en gestion de patrimoine.

Chez LCP Partners, notre mission est d’accompagner les particuliers, investisseurs, professions libérales et dirigeants dans la compréhension, l’optimisation et le développement de leur patrimoine, grâce à des contenus pédagogiques à la fois simples, clairs et accessibles.

Les dirigeants font face à des enjeux patrimoniaux spécifiques que ne rencontrent pas les salariés. Une rémunération mal calibrée, une trésorerie insuffisamment optimisée ou une transmission d’entreprise mal préparée peuvent entraîner un surcoût fiscal important.

Leurs principaux enjeux :

• Optimiser la rémunération (équilibre salaires / dividendes).

• Réduire la fiscalité, personnelle comme professionnelle.

• Placer efficacement la trésorerie excédentaire.

• Préparer la retraite dans des conditions fiscalement avantageuses.

• Protéger la famille (prévoyance, statut du conjoint).

• Transmettre l’entreprise avec une fiscalité maîtrisée.

« Un investisseur informé est un investisseur performant »

Comprendre l’assurance-vie

• Fonctionnement, fiscalité et principaux avantages.

• Fonds en euros vs unités de compte : quelles différences ?

• Comment choisir un contrat réellement performant ?

Comprendre les SCPI

• SCPI de rendement ou SCPI fiscales : quelles stratégies selon votre objectif ?

• Rendement, risques et fiscalité : les éléments à connaître.

• Comment sélectionner une SCPI adaptée à votre profil d’investisseur ?

Comprendre le PER

• Réduction d’impôt : principe et fonctionnement.

• PER individuel vs PER d’entreprise : quelles différences pratiques ?

• Dans quels cas le PER devient réellement intéressant ?

Immobilier et défiscalisation

• LMNP, déficit foncier, nue-propriété : quels avantages et pour qui ?

• Dispositifs Malraux et Monuments Historiques : profils concernés et atouts.

• Comment choisir une stratégie selon votre niveau d’imposition ?

Fiscalité du patrimoine

• Impôt sur le revenu : les principes essentiels.

• IFI : qui est concerné et comment l’optimiser ?

• Fiscalité des revenus fonciers : règles, options et bonnes pratiques.

Voici les pièges les plus fréquents que nous observons chez les investisseurs particuliers :

• Laisser une partie importante de leur épargne inactive sur un compte courant, sans rendement.

• Investir sans vision d’ensemble, ni véritable stratégie patrimoniale.

• Payer trop d’impôts faute d’utiliser les dispositifs d’optimisation adaptés.

• Négliger la préparation de la transmission, pourtant essentielle pour protéger ses proches.

• Manquer de diversification, en concentrant leurs investissements sur un seul type d’actif.

À 30 ans : construire

• Mettre en place des habitudes d’épargne régulières pour préparer l’avenir sereinement.

• Constituer un premier capital, entre épargne de précaution et premiers investissements.

• Entrer progressivement dans l’immobilier, que ce soit via la résidence principale ou un premier investissement locatif.

À 40 ans : monter en puissance

• Optimiser sa fiscalité en ajustant ses placements et en utilisant les dispositifs adaptés.

• Diversifier ses investissements (actions, immobilier, solutions à long terme…) pour améliorer la performance et répartir les risques.

• Structurer ses objectifs retraite, en commençant à estimer ses besoins et à planifier son effort d’épargne.

À 50 ans et plus : consolider et transmettre

• Réduire sa fiscalité grâce à une allocation réfléchie et une préparation anticipée de la transmission.

• Préparer sa succession pour protéger ses proches et éviter les complexités futures.

• Sécuriser son patrimoine, en diminuant l’exposition aux risques et en consolidant le capital accumulé.

Vous souhaitez comprendre, optimiser ou structurer votre patrimoine ?
Nos experts vous accompagnent avec des conseils clairs et personnalisés.