Gestion de patrimoine pour chef d’entreprise

La gestion de patrimoine chef d’entreprise exige une expertise spécifique : votre patrimoine personnel est étroitement lié à votre activité professionnelle, vos revenus peuvent varier, et vos décisions fiscales ont un impact immédiat.
Chez LCP Partners, cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant à Dijon, nous accompagnons les professions libérales, les dirigeants et entrepreneurs dans la structuration, la protection et la transmission de leur patrimoine.

Les dirigeants font face à des enjeux patrimoniaux spécifiques que ne rencontrent pas les salariés. Une rémunération mal calibrée, une trésorerie insuffisamment optimisée ou une transmission d’entreprise mal préparée peuvent entraîner un surcoût fiscal important.

Leurs principaux enjeux :

• Optimiser la rémunération (équilibre salaires / dividendes).

• Réduire la fiscalité, personnelle comme professionnelle.

• Placer efficacement la trésorerie excédentaire.

• Préparer la retraite dans des conditions fiscalement avantageuses.

• Protéger la famille (prévoyance, statut du conjoint).

• Transmettre l’entreprise avec une fiscalité maîtrisée.

« Un chef d’entreprise doit gérer son entreprise… mais aussi son patrimoine.

L’un ne va jamais sans l’autre »

Comprendre l’assurance-vie

• Fonctionnement, fiscalité et principaux avantages.

• Fonds en euros vs unités de compte : quelles différences ?

• Comment choisir un contrat réellement performant ?

Comprendre les SCPI

• SCPI de rendement ou SCPI fiscales : quelles stratégies selon votre objectif ?

• Rendement, risques et fiscalité : les éléments à connaître.

• Comment sélectionner une SCPI adaptée à votre profil d’investisseur ?

Comprendre le PER

• Réduction d’impôt : principe et fonctionnement.

• PER individuel vs PER d’entreprise : quelles différences pratiques ?

• Dans quels cas le PER devient réellement intéressant ?

Immobilier et défiscalisation

• LMNP, déficit foncier, nue-propriété : quels avantages et pour qui ?

• Dispositifs Malraux et Monuments Historiques : profils concernés et atouts.

• Comment choisir une stratégie selon votre niveau d’imposition ?

Fiscalité du patrimoine

• Impôt sur le revenu : les principes essentiels.

• IFI : qui est concerné et comment l’optimiser ?

• Fiscalité des revenus fonciers : règles, options et bonnes pratiques.

Les dirigeants font face à des enjeux patrimoniaux spécifiques que ne rencontrent pas les salariés. Une rémunération mal calibrée, une trésorerie insuffisamment optimisée ou une transmission d’entreprise mal préparée peuvent entraîner un surcoût fiscal important.

Leurs principaux enjeux :

• Optimiser la rémunération (équilibre salaires / dividendes).

• Réduire la fiscalité, personnelle comme professionnelle.

• Placer efficacement la trésorerie excédentaire.

• Préparer la retraite dans des conditions fiscalement avantageuses.

• Protéger la famille (prévoyance, statut du conjoint).

• Transmettre l’entreprise avec une fiscalité maîtrisée.

La transmission est un enjeu stratégique : une préparation efficace peut permettre de réduire jusqu’à 75 % des droits.

Solutions clés :

• Pacte Dutreil : réduction significative des droits de succession.

• Donation anticipée avant cession.

• Structuration via holding pour optimiser la fiscalité.

• Transmission familiale progressive pour sécuriser et lisser la succession.

Vous êtes profession libérale, chef d’entreprise ou dirigeant ?
Nous vous accompagnons sur votre stratégie patrimoniale complète : fiscalité, retraite, investissements, protection et transmission.