Investir dans le Private Equity attire de plus en plus d’investisseurs avertis.
Dans un contexte de volatilité des marchés financiers et de baisse des rendements traditionnels, cette classe d’actifs offre une alternative stratégique.
En tant que cabinet indépendant de Conseil en gestion de patrimoine à Dijon depuis 2008, nous accompagnons nos clients dans la structuration de stratégies patrimoniales performantes et diversifiées..
🚀 Comprendre le Private Equity et son fonctionnement
Le Private Equity, ou capital-investissement, consiste à investir dans des entreprises non cotées en Bourse.
Contrairement aux actions traditionnelles, vous financez directement le développement d’une société. Vous devenez partenaire de sa croissance.
En France, le marché du capital-investissement a dépassé 36 milliards d’euros investis en 2023. Ce chiffre illustre l’engouement croissant pour cette classe d’actifs.
Comment fonctionne un investissement en Private Equity ?
L’investissement se réalise généralement via :
- Des fonds spécialisés (FCPR, FCPI, FIP);
- Des Club Deals;
- Des holdings d’investissement.
Ces véhicules collectent des capitaux pour financer des PME innovantes ou en forte croissance.
L’horizon d’investissement est long : 7 à 10 ans en moyenne.
En contrepartie, le potentiel de rendement peut dépasser 8 à 12 % par an selon les stratégies.
Dans une stratégie globale de conseil en gestion de patrimoine, le Private Equity vient compléter des placements comme l’Assurance vie ou le PER.
📈 Pourquoi intégrer le Private Equity dans une stratégie patrimoniale ?
Diversifier son patrimoine est un principe fondamental.
Le Private Equity permet de réduire la dépendance aux marchés cotés.
Il offre un moteur de performance supplémentaire.
Diversifier son patrimoine intelligemment
Une allocation patrimoniale équilibrée peut inclure :
- 40 % immobilier (SCPI, LMNP, déficit foncier);
- 40 % marchés financiers (Assurance vie, PEA);
- 10 à 20 % actifs alternatifs (Private Equity, Club Deal).
Chez LCP Partners, expert en patrimoine à Dijon, nous analysons votre profil de risque avant toute recommandation.
Le Private Equity s’intègre parfaitement dans une logique de création de patrimoine.
💰 Quel potentiel de rendement en Private Equity ?
Historiquement, le capital-investissement surperforme les marchés actions sur le long terme.
Sur 15 ans, certaines stratégies européennes affichent une performance annuelle moyenne supérieure à 10 %.
Un exemple concret
Un investissement de 50 000 € sur 8 ans avec un rendement annuel moyen de 9 % peut générer près de 100 000 € à l’issue de la période.
Attention toutefois : le capital n’est pas garanti.
Le risque est réel, mais maîtrisable via la diversification.
C’est ici que le rôle du conseil en gestion de patrimoine prend tout son sens.
🏢 Private Equity et optimisation fiscale
Au-delà du rendement, le Private Equity peut offrir des avantages fiscaux attractifs.
Certains fonds permettent une réduction d’impôt pouvant atteindre 30 % des sommes investies, dans la limite des plafonds fiscaux.
Réduire ses impôts grâce aux fonds éligibles
Les FIP et FCPI sont des outils intéressants pour réduire ses impôts.
Ils s’intègrent dans une stratégie globale comprenant :
- SCPI;
- LMNP;
- Déficit foncier;
- Loi Malraux;
- Monuments Historiques;
- Nue-propriété.
Chaque solution répond à un objectif spécifique d’optimisation fiscale.
🧠 Private Equity et préparation retraite
Préparer sa retraite nécessite anticipation et diversification.
Le Private Equity peut être intégré dans un contrat d’Assurance vie ou dans certains supports de PER.
Complément aux solutions retraite classiques
En complément de la préparation retraite via un PER, le Private Equity apporte un potentiel de valorisation supérieur.
Un investisseur de 45 ans disposant de 20 ans devant lui peut intégrer 10 à 15 % de Private Equity dans son allocation.
Cette stratégie renforce la dynamique long terme.
⚖️ Quels sont les risques du Private Equity ?
Toute stratégie patrimoniale comporte des risques.
Les principaux sont :
- Risque de perte en capital;
- Manque de liquidité;
- Durée de blocage longue
Comment limiter les risques ?
La clé réside dans :
- La sélection rigoureuse des fonds;
- La diversification;
- L’accompagnement par un expert
Notre rôle en conseil patrimonial à Dijon est précisément d’analyser ces paramètres.
🌍 Private Equity et transmission patrimoniale
Le capital-investissement peut aussi s’inscrire dans une logique de transmission.
Intégré dans une Assurance vie ou une holding patrimoniale, il participe à la valorisation du patrimoine.
Structurer intelligemment sa stratégie patrimoniale
Une stratégie patrimoniale cohérente combine :
- Performance;
- Fiscalité optimisée;
- Anticipation successorale
C’est l’approche adoptée par les conseilliers en gestion de patrimoine au sein du Cabinet LCP Partners.
🏆 Pourquoi choisir le Cabinet LCP Partners ?
Créé en 2008, notre cabinet est reconnu pour son expertise indépendante.
Nous bénéficions de plus de 140 avis positifs avec une note de 5/5 sur Google.
Notre approche repose sur :
- Analyse personnalisée;
- Indépendance;
- Accompagnement long terme
En matière de gestion patrimoniale Dijon, nous proposons des solutions sur mesure adaptées à chaque profil.
💡 Profitez de nos conseils pour optimiser vos placements maintenant
📝 FAQ – Vos questions sur la gestion de patrimoine
Quelle est la différence entre Assurance vie et PER ?
L’Assurance vie offre souplesse et transmission optimisée.
Le PER permet une déduction fiscale à l’entrée pour préparer la retraite.
Les deux peuvent intégrer du Private Equity selon les contrats.
Comment réduire ses impôts avec les SCPI ?
Certaines SCPI fiscales permettent une réduction d’impôt via le déficit foncier ou la loi Malraux.
Elles génèrent des revenus complémentaires.
👉 Un audit personnalisé permet d’identifier la solution adaptée.
Quels placements privilégier pour préparer sa retraite ?
PER, Assurance vie, SCPI, Private Equity.
La clé est la diversification.
Un investisseur de 40 ans peut viser 60 % dynamiques et 40 % sécurisés.
Comment diversifier son patrimoine immobilier ?
LMNP, SCPI, nue-propriété.
Chaque solution répond à un objectif fiscal et patrimonial.
La nue-propriété est-elle adaptée à ma stratégie patrimoniale ?
Elle permet d’acquérir un bien avec une décote pouvant atteindre 40 %.
Idéal pour les investisseurs fortement fiscalisés.
Comment optimiser ses investissements en LMNP ?
Le statut LMNP permet d’amortir le bien et de réduire la fiscalité sur les loyers.
Il peut générer un rendement net supérieur à 4 %.
Quelles solutions pour Loi Malraux ou Monuments Historiques ?
Ces dispositifs permettent une réduction d’impôt significative sur des opérations de rénovation patrimoniale.
Ils s’adressent aux contribuables fortement imposés.
🎯 Conclusion
Le Private Equity constitue une opportunité stratégique pour dynamiser votre patrimoine.
Intégré dans une stratégie globale de conseil en gestion de patrimoine, il permet :
- De diversifier;
- D’optimiser la fiscalité;
- De préparer la retraite;
- D’améliorer la performance long terme
Depuis 2008, le Cabinet LCP Partners accompagne ses clients avec professionnalisme, indépendance et proximité.
Ne laissez pas votre patrimoine stagner, prenez rendez-vous avec nos experts dès maintenant !
