Le taux du Livret A passe de 1,5 % à 1,7 % à compter du 1er août 2026, tout comme le LDDS. Le Livret d'Épargne Populaire (LEP) reste à 2,5 %, au-dessus du niveau théorique de la formule de calcul. C'est la première revalorisation du Livret A depuis 2023, après une série de baisses qui a fait fuir plus de 5 milliards d'euros d'épargne depuis janvier 2026.
Que change la hausse du Livret A ?
Le taux du Livret A est révisé deux fois par an, en février et en août, selon une formule réglementaire qui prend en compte l'inflation hors tabac et le taux interbancaire à court terme. Le regain d'inflation observé au premier semestre 2026, à 1,52 % en moyenne, explique cette remontée à 1,7 %, appliquée sans coup de pouce particulier du gouvernement.
| Livret | Taux | Plafond |
|---|---|---|
| Livret A | 1,7 % (1,5 % auparavant) | 22 950 € |
| LDDS | 1,7 % | 12 000 € |
| LEP | 2,5 % | 10 000 € |
Concrètement, pour un Livret A au plafond de 22 950 euros, le passage de 1,5 % à 1,7 % représente un gain annuel de 45,65 euros. C'est un mouvement positif après plusieurs années de baisse, mais qui reste inférieur à l'inflation annuelle attendue à 2 % selon l'Insee, ce qui limite le gain réel de pouvoir d'achat pour l'épargnant.
Le LEP, réservé aux ménages aux revenus modestes, reste rémunéré à 2,5 %, un niveau supérieur à celui que donnerait l'application stricte de la formule de calcul. Il constitue, quand on y est éligible, le placement réglementé le plus intéressant du marché.
Où placer le surplus d'épargne ?
Le Livret A et le LDDS restent des outils de précaution utiles, mais leurs plafonds respectifs de 22 950 euros et 12 000 euros limitent rapidement leur intérêt pour une épargne plus conséquente. Une fois ces plafonds atteints, laisser dormir des liquidités sur un compte courant ou un livret bancaire classique revient à perdre du pouvoir d'achat face à l'inflation.
L'assurance vie reste le support de référence pour loger une épargne de moyen et long terme, avec un fonds euros qui bénéficie progressivement de la remontée générale des taux d'intérêt, et des unités de compte pour dynamiser le rendement selon votre horizon de placement. Le PER permet en complément de combiner effort d'épargne retraite et réduction d'impôt sur le revenu.
La bonne répartition entre épargne de précaution, épargne disponible et épargne de long terme dépend de votre situation personnelle : montant des charges fixes, stabilité des revenus, projets à court terme. LCP Partners établit cette répartition avec vous, plutôt que de recommander un support unique par réflexe.
Cet article est une information générale : il ne constitue pas un conseil personnalisé. Les placements évoqués comportent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Sources : info.gouv.fr, taux du Livret A au 1er août 2026 ; service-public.fr, Livret A ; service-public.fr, LEP.
Questions fréquentes
Faut-il retirer son argent du Livret A maintenant que le taux remonte ?+
Non, la hausse à 1,7 % est plutôt une raison de continuer à l'utiliser comme épargne de précaution, dans la limite du plafond. La question se pose surtout pour l'épargne excédant ce plafond, qui mérite d'être orientée vers des supports plus adaptés à un horizon plus long.
Le taux du Livret A va-t-il continuer à augmenter ?+
Impossible à garantir : le taux est révisé tous les six mois selon une formule liée à l'inflation et aux taux interbancaires. La prochaine révision interviendra le 1er février 2027. Le niveau dépendra de l'évolution de l'inflation d'ici là.
Où placer une épargne qui dépasse le plafond du Livret A ?+
L'assurance vie reste le support de référence pour une épargne de moyen et long terme, à combiner selon votre profil avec un point personnalisé avec un conseiller LCP Partners.
