Outil propriétaire · Diagnostic patrimonial en 3 minutes

Score Patrimonial LCP™
diagnostic complet en 3 minutes

2008 Année de création
+150 5/5 avis Google
100 % Cabinet indépendant
20
Questions ciblées, diagnostic sur 5 axes patrimoniaux
12
Signaux faibles détectés automatiquement (alertes croisées)
3 min
Temps moyen, score, benchmark et plan d'action immédiats
+150
Avis Google 5/5, clients accompagnés depuis 2008

Faisons connaissance

3 questions rapides pour calibrer votre diagnostic.

1 Quelle est votre tranche d'âge ?
Détermine votre horizon d'investissement et vos priorités patrimoniales.
2 Votre situation familiale ?
2b Combien d'enfants à charge ou héritiers directs ?
3 Votre statut professionnel ?
Influence votre régime de retraite et vos leviers d'optimisation.

Votre patrimoine actuel

Cartographie de vos actifs, vous pouvez estimer, on affine ensemble lors du bilan.

4 Quelle est la valeur totale de votre patrimoine net ?
Tous vos actifs (immobilier inclus) diminués de vos dettes. Une estimation suffit, nous affinons ensemble lors du bilan.
5 De quels types d'actifs disposez-vous aujourd'hui ?
✓ Sélectionnez tous les actifs que vous détenez
6 Part de liquidités et livrets dans votre patrimoine financier ?
Une trésorerie maîtrisée représente 3 à 6 mois de dépenses, soit environ 10 à 15 % du patrimoine financier. Au-delà, la performance se dilue avec l'inflation.
7 Votre taux d'endettement actuel ?
Vos mensualités de crédit rapportées à vos revenus nets mensuels. Au-delà de 35 %, votre capacité d'investissement se contracte sensiblement.
8 Votre capacité d'épargne mensuelle nette ?
Après dépenses courantes et crédits, ce que vous pouvez réellement mettre de côté.

Vos revenus & votre fiscalité

Le levier fiscal est souvent le plus puissant, et le plus sous-exploité.

9 Revenus nets annuels du foyer ?
Salaires, BIC, BNC, dividendes, revenus fonciers, total imposable.
10 Votre tranche marginale d'imposition (TMI) ?
Tranches en vigueur : 0 % / 11 % / 30 % / 41 % / 45 %. Vous la trouvez sur votre dernier avis d'imposition.
11 Êtes-vous redevable de l'IFI ?
Impôt sur la Fortune Immobilière, dû dès lors que votre patrimoine immobilier net dépasse 1,3 M€.
12 Quels dispositifs d'optimisation fiscale utilisez-vous déjà ?
✓ Plusieurs choix possibles

Vos objectifs & votre horizon

Définir précisément la cible : c'est ce qui transforme une stratégie en résultat.

13 Vos objectifs patrimoniaux prioritaires ?
✓ Sélectionnez jusqu'à 3 priorités
14 Où en êtes-vous dans la préparation de votre retraite ?
En moyenne, la pension de retraite représente environ la moitié du dernier salaire net. L'anticipation reste le levier le plus décisif.
15 Avez-vous organisé la transmission de votre patrimoine ?
Donation, démembrement, assurance-vie, pacte Dutreil… Les abattements se reconstituent tous les 15 ans, un levier sous-exploité.
16 Avez-vous vérifié vos clauses bénéficiaires d'assurance-vie récemment ?
Souvent oubliées, elles déterminent qui reçoit le capital, et bénéficient d'un abattement de 152 500 € par bénéficiaire.
17 Niveau de prévoyance et protection de vos proches ?
Décès, invalidité, perte d'autonomie, vos contrats sont-ils calibrés pour maintenir le niveau de vie de votre famille ?

Votre accompagnement actuel

Dernière étape, pour évaluer si votre stratégie est suivie comme elle le mérite.

18 Votre profil d'investisseur ?
Au sens MIF II, votre tolérance aux fluctuations de capital sur le long terme.
19 Êtes-vous accompagné(e) par un Conseil en Gestion de Patrimoine ?
20 Quand avez-vous fait votre dernier bilan patrimonial complet ?
Un bilan = analyse 360° : fiscalité, retraite, transmission, prévoyance, allocation d'actifs.
Votre diagnostic patrimonial LCP™

Voici votre Score Patrimonial complet

0 / 100

Analyse en cours…

Votre score combine la solidité de votre patrimoine, son optimisation fiscale et la préparation de vos objectifs à long terme.

Profil
Optimisation fiscale
—
Diversification
—
Préparation retraite
—
Transmission & protection
—
Trésorerie & liquidité
—
Analyse confidentielle

L'analyse détaillée est réservée

Votre Score Patrimonial complet, votre positionnement par rapport aux ménages français comparables et votre plan d'action chiffré vous attendent.

Vos 5 axes détaillés avec note sur 100
Signaux faibles détectés dans votre profil
Vos 3 priorités d'action chiffrées
★ Édition trimestrielle gratuite

La Chronique by LCP Partners

Notre lecture trimestrielle des marchés et des opportunités patrimoniales.
Quatre fois par an dans votre boîte mail, désinscription en un clic.

Et si on en parlait

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Sans engagementCabinet indépendantCabinet · visioconférence · téléphone +150 avis 5/5 Google
Ils nous font confiance

Ce que disent nos clients

5,0
★★★★★
150 avis vérifiés
★★★★★

Je recommande la société LCP Partners. Je remercie particulièrement Aurore qui a su répondre à mes attentes. Je salue son professionnalisme, son dévouement et sa disponibilité à toute heure.

SR
Sandrine R.
Cliente vérifiée · Avis Google
★★★★★

Le cabinet LCP Partners m'a été recommandé en 2022. Depuis, j'ai effectué différentes opérations avec M. Julien Lacour. Toujours à l'écoute, disponible et de très bons conseils. Je recommande vivement.

PM
Patrick M.
Client depuis 2022 · Avis Google
★★★★★

Madame Lacour nous a donné des explications précises et bien conseillés. Très agréable, compétente et joignable à tout moment. Nous recommandons vivement le cabinet.

CB
Catherine B.
Cliente vérifiée · Avis Google
Voir nos 150 avis sur Google
Vos questions

Tout savoir sur le Score Patrimonial

Qu'est-ce que le Score Patrimonial LCP™ ?

Le Score Patrimonial LCP™ est un outil propriétaire développé par notre cabinet pour évaluer la qualité de votre organisation patrimoniale sur 100 points, répartis en 4 axes : diversification & allocation, optimisation fiscale, rendement & levier, transmission & retraite.
L'évaluation prend moins de 3 minutes et s'appuie sur les barèmes en vigueur (loi de finances 2026, BOFiP).

Le Score Patrimonial est-il vraiment gratuit ?

Oui, totalement gratuit et sans engagement. Vous recevez votre score immédiatement à l'écran, et une analyse détaillée par email si vous le souhaitez.
Aucun moyen de paiement n'est demandé.
La prise de rendez-vous éventuelle avec un conseiller est elle aussi gratuite.

Mes données sont-elles confidentielles ?

Absolument.
Aucune donnée nominative n'est demandée pour calculer votre score, il est entièrement anonyme.
Si vous souhaitez recevoir l'analyse détaillée par email, seuls votre prénom et votre adresse email sont collectés.
Les données sont hébergées en Europe et conservées 3 ans maximum.
Vous pouvez à tout moment exercer vos droits (accès, rectification, effacement) en écrivant à office@lcp-partners.fr ou en saisissant la CNIL.

Sur quels critères repose le score ?

Le calcul s'appuie sur les barèmes officiels 2026 (BOFiP, loi de finances), les statistiques INSEE et les principes de diversification reconnus en gestion de patrimoine.
Le score est construit et tenu à jour par nos Conseillers en Investissements Financiers (CIF), inscrits à l'ORIAS et adhérents ANACOFI-CIF.

Que faire après avoir reçu mon score ?

Vous pouvez réserver un bilan patrimonial en visio avec un conseiller LCP Partners, gratuitement et sans engagement, pour approfondir l'analyse et bâtir un plan d'action concret.
La prise de rendez-vous se fait directement via notre formulaire : vous choisissez le créneau, vous recevez la confirmation.
Aucune carte bancaire, aucun engagement.

Le Score Patrimonial constitue-t-il un conseil en investissement ?

Non.
Conformément à la directive MIF II et au règlement PRIIPs, le Score Patrimonial LCP™ est un outil pédagogique destiné à vous aider à comprendre votre situation.
Il ne constitue ni un conseil personnalisé, ni une recommandation d'investissement, ni une sollicitation.
Tout conseil personnalisé fait l'objet d'un cadre contractuel et réglementaire spécifique : lettre de mission, Document d'Entrée en Relation (DER), Document d'Information sur les produits (DIC/DICI), après évaluation complète de votre profil de connaissance, d'expérience et de tolérance au risque.

Comment LCP Partners vous accompagne-t-il au-delà du Score Patrimonial ?

Le Score Patrimonial est un diagnostic pédagogique : il identifie vos axes de progression, mais ne remplace pas une analyse personnalisée.
Notre méthode pour transformer un score en stratégie : bilan patrimonial gratuit (étude détaillée, scénarios chiffrés), allocation cible adaptée à votre TMI, votre horizon et votre profil de risque, mise en place opérationnelle (sélection des contrats, démarches administratives), suivi annuel avec ajustements selon évolutions personnelles et fiscales.

100 % indépendant (ANACOFI-CIF, ORIAS 09 046 561).
Activité immobilière encadrée par la Loi Hoguet (carte pro CPI 2102 2018 000 024 318).
Rémunération communiquée en amont (MIF 2 / DDA).

Réglementation & certifications

Un cabinet certifié et réglementé

ORIAS
Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance
AMF
Autorité des marchés financiers - statut CIF
ACPR
Autorité de contrôle prudentiel et de résolution
ANACOFI
Association nationale des conseils financiers - adhérent
CCI Côte-d'Or
Carte « Transactions immobilières » délivrée par la Chambre de commerce
Vérifier nos enregistrements : orias.fr anacofi.asso.fr cci.fr