Vous possédez une épargne disponible ? Vous souhaitez réarbitrer un placement existant ? Vous allez prochainement percevoir une somme d’argent que vous souhaitez placer ?
Avant tout chose, il convient de vous poser, notamment, les questions suivantes :
Quel est mon objectif principal, et éventuellement quels sont mes objectifs secondaires ?
- Me constituer et/ou diversifier mon patrimoine ?
- Préparer ma retraite ?
- Anticiper ma succession ?
- Optimiser ma fiscalité : réduire mon impôt sur le revenu, voir diminuer mes impôts fonciers, le cas échéant?
Est-ce que je souhaite investir dans un bien immobilier ou dans un placement financier ?
Quelle est mon horizon de placement ? Est-ce un placement sur du très court terme (moins de 2 ans), du moyen terme (5 ans), ou du long terme (plus de 8 ans) ?
Si je souhaite investir dans un bien immobilier, est ce que je souhaite :
- Le gérer en direct ?
- En déléguer la gestion ?
Si je souhaite investir dans un placement financier, quel est mon profil : est-ce que je préfère un rendement élevé mais en acceptant les risques liés à l’investissement, ou est-ce que je préfère un rendement plus faible, avec des risques moindres ?
En d’autres termes, vais-je privilégier le rendement ou la sécurité du placement ?
Est-ce que je souhaite percevoir dès à présent des revenus réguliers du fait de ce placement, ou optimiser ce placement pour valoriser davantage mon capital, à terme ?
Est-ce que je souhaite que l’argent placée soit immédiatement disponible si nécessaire ?
En fonction des réponses que vous apportez, le placement le plus adapté pourra être l’Assurance vie, le Crowdfunding, les FIP (Fonds d’investissement de proximité) /FCPI (fonds communs de placement dans l’innovation), les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) avec ou sans démembrement, le PEA (Plan Epargne Actions), le PERP (Plan Epargne Retraite Populaire), la loi Pinel, le LMNP (Loueur Meublé Non Professionnel), le Malraux, les Monuments Historiques, le Déficit foncier….
Compte tenu de l’ensemble des critères à prendre en compte pour placer votre épargne, il est recommandé de prendre contact avec un professionnel de la gestion de patrimoine afin d’obtenir des conseils avisés et personnalisés.
Le Cabinet LCP Partners, cabinet de conseil en gestion de patrimoine situé à Dijon, se tient à votre disposition pour vous accompagner dans votre projet.
