LCP Partners est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant fondé à Dijon en 2008. Certifié CIF (ANACOFI n° E010766) et courtier ORIAS (n° 09 046 561), le cabinet intervient sans conflit d'intérêts avec les producteurs de placements. Plus de +150 avis Google 5/5.
Avant de se positionner sur private equity : diversification patrimoniale, il est essentiel de dresser un bilan patrimonial global : l'efficacité de toute stratégie dépend de son adéquation avec la situation existante.
La déclaration IFI est jointe à la déclaration de revenus et doit détailler l'ensemble des actifs immobiliers détenus directement et indirectement. LCP Partners conseille sur les méthodes d'évaluation et les déductions légalement admissibles.
Les SCPI détenues en direct entrent dans l'assiette de l'IFI à hauteur de la fraction représentative des actifs immobiliers. Leur détention via un contrat d'assurance vie les exclut entièrement de cette assiette.
Les enjeux essentiels
L'optimisation de l'IFI s'inscrit dans une stratégie patrimoniale globale et ne doit pas conduire à des arbitrages sous-optimaux sur le plan économique. LCP Partners veille à l'équilibre entre l'optimisation fiscale et la performance patrimoniale.
Pour un diagnostic personnalisé de votre situation IFI et les stratégies d'optimisation disponibles, LCP Partners vous invite à prendre contact pour un premier entretien.
La planification patrimoniale est une discipline qui s'appuie sur une connaissance approfondie des règles fiscales, juridiques et financières. Elle ne peut être réduite à la sélection de produits de placement.
L'accompagnement d'un conseiller patrimonial indépendant apporte une valeur ajoutée qui dépasse la sélection de produits. Il coordonne les différents intervenants et garantit la cohérence de l'ensemble de la stratégie.
L'accompagnement LCP Partners
La durabilité d'une stratégie patrimoniale tient à sa robustesse face aux aléas. Un bon conseiller construit une stratégie qui reste pertinente dans différents scénarios : hausse ou baisse des marchés, modification de la fiscalité.
LCP Partners accompagne ses clients dans la durée, avec des points de suivi réguliers pour ajuster la stratégie aux évolutions de situation personnelle, aux changements de réglementation et aux opportunités de marché.
L'IFI s'applique aux patrimoines immobiliers nets supérieurs à 1,3 million d'euros au 1er janvier de chaque année. Le barème est progressif et s'applique à partir de 800 000 euros. La résidence principale bénéficie d'un abattement spécifique.
Plusieurs leviers permettent de réduire l'assiette de l'IFI. La détention de parts de SCPI via un contrat d'assurance vie exclut ces actifs de l'assiette taxable. Le démembrement de propriété (nue-propriété) exclut le bien du patrimoine IFI du nu-propriétaire. Les dettes afférentes aux actifs immobiliers sont déductibles.
Les dons à des organismes d'intérêt général permettent de réduire l'IFI dans la limite de 75 % du don et de 50 000 euros. Certains investissements dans des PME permettent également une réduction d'IFI.
La transmission du patrimoine immobilier par donation ou par démembrement de propriété réduit progressivement l'assiette IFI. Les donations avec réserve d'usufruit transfèrent la valeur de la nue-propriété hors de l'assiette du donateur.
LCP Partners accompagne les contribuables soumis à l'IFI dans l'optimisation de leur assiette taxable, en intégrant les contraintes IFI dans la stratégie globale de gestion et de transmission du patrimoine.
LCP Partners accompagne ses clients sur l'ensemble du cycle patrimonial : constitution, optimisation, protection et transmission. Cette vision globale garantit que chaque décision s'inscrit dans une stratégie cohérente.
LCP Partners traite private equity : diversification patrimoniale comme un élément d'une stratégie patrimoniale cohérente. Notre approche globale garantit des recommandations adaptées à votre situation réelle.
Questions fréquentes
Quelle place accorder aux ETF dans un patrimoine ?+
Les ETF (trackers) répliquent l'évolution d'un indice boursier avec des frais très faibles. Ils constituent une excellente base pour l'exposition aux marchés actions dans une assurance vie ou un PEA. LCP Partners recommande de les intégrer dans le cadre d'une allocation globale cohérente plutôt qu'en substitut à une stratégie patrimoniale complète.
Le High Yield est-il adapté à un investisseur particulier ?+
Les obligations High Yield offrent des rendements élevés en contrepartie d'un risque de défaut supérieur aux obligations Investment Grade. Elles sont accessibles via des fonds obligataires dans l'assurance vie. LCP Partners les intègre comme composante de diversification, avec une pondération limitée selon le profil de risque.
Qu'est-ce qu'un groupement forestier et pourquoi investir ?+
Un groupement forestier permet d'investir dans des forêts françaises avec des avantages fiscaux spécifiques : réduction ISF/IFI, exonération de 75 % des droits de succession, et réduction IR en cas de souscription au capital. Le rendement est modeste (1-2 %) mais la transmission avantageuse en fait un outil patrimonial complémentaire. Pour en savoir plus, prenez rendez-vous.
